【最新發(fā)布】國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、公安部印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作的規(guī)定》
金規(guī)〔2025〕7號(hào)
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、公安部印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作的規(guī)定》的通知
各金融監(jiān)管局，各省、自治區(qū)、直轄市公安廳（局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)公安局：
為深入貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，建立健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作機(jī)制，依法打擊金融犯罪，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局會(huì)同公安部聯(lián)合制定了《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作的規(guī)定》?，F(xiàn)予以印發(fā)，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。在執(zhí)行中遇到的新情況、新問(wèn)題，請(qǐng)分別報(bào)告國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、公安部。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
公安部
2025年3月25日
關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作的規(guī)定
第一章 總則
第一條為健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作機(jī)制，依法打擊金融犯罪，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》《中華人民共和國(guó)行政強(qiáng)制法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》等法律、行政法規(guī)和相關(guān)司法解釋，制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定適用于金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)辦理的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件。
第三條金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)作，建立健全案件移送、信息共享與通報(bào)、調(diào)查取證、文書送達(dá)等工作機(jī)制。
第四條金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)依法向公安機(jī)關(guān)移送銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件，依法處理不需要追究刑事責(zé)任或者免予刑事處罰、但應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的案件。
第五條公安機(jī)關(guān)在職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)金融監(jiān)管部門移送的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件的受理、審查工作。對(duì)金融監(jiān)管部門商請(qǐng)協(xié)助的重大、疑難、復(fù)雜涉嫌犯罪案件，加強(qiáng)執(zhí)法聯(lián)動(dòng)。對(duì)符合立案條件的，應(yīng)當(dāng)依法立案?jìng)刹椤?/span>
第六條金融監(jiān)管部門擬實(shí)施行政處罰、監(jiān)管強(qiáng)制措施的當(dāng)事人正在被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的，公安機(jī)關(guān)依法為金融監(jiān)管部門調(diào)查取證、文書送達(dá)等工作提供必要協(xié)助和支持。
第七條國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、公安部應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、司法解釋和刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)定，結(jié)合金融監(jiān)管、案件查辦和審判實(shí)際，細(xì)化移送涉嫌犯罪案件的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。
第八條國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、公安部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本系統(tǒng)辦理涉嫌犯罪案件移送工作的指導(dǎo)和監(jiān)督。
第二章 案件移送
第九條金融監(jiān)管部門在查處銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違法行為過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)涉及的金額、情節(jié)、造成的后果等，根據(jù)法律法規(guī)、司法解釋、刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)定，涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責(zé)任且屬于公安機(jī)關(guān)管轄范圍的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向該銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所在地的同級(jí)公安機(jī)關(guān)移送。
第十條對(duì)應(yīng)當(dāng)移送的涉嫌犯罪案件，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定兩名或者兩名以上行政執(zhí)法人員組成專案組專門負(fù)責(zé)，核實(shí)情況，經(jīng)法制審核后，提交書面移送報(bào)告。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自接到報(bào)告之日起三日內(nèi)作出決定。批準(zhǔn)移送的，負(fù)責(zé)查處的金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在二十四小時(shí)內(nèi)向同級(jí)公安機(jī)關(guān)移送；不批準(zhǔn)移送的，應(yīng)當(dāng)將不予批準(zhǔn)的理由記錄在案。
第十一條金融監(jiān)管部門向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件，應(yīng)當(dāng)附有下列材料，并將涉嫌犯罪案件移送書和案件調(diào)查報(bào)告等材料抄送上一級(jí)金融監(jiān)管部門：
（一）案件移送書，載明移送機(jī)關(guān)名稱、行政違法行為涉嫌犯罪罪名、案件主辦人及聯(lián)系電話等。案件移送書應(yīng)當(dāng)附移送材料清單，并加蓋移送機(jī)關(guān)公章；
（二）案件調(diào)查報(bào)告，載明案件來(lái)源、查處情況、嫌疑人基本情況、涉嫌犯罪的事實(shí)、證據(jù)和法律依據(jù)、處理建議等；
（三）涉案物品清單，載明涉案物品的名稱、數(shù)量、特征、存放地等事項(xiàng)，并附采取行政強(qiáng)制措施、現(xiàn)場(chǎng)筆錄等表明涉案物品來(lái)源的相關(guān)材料；
（四）附有鑒定機(jī)構(gòu)和鑒定人資質(zhì)證明或者其他證明文件的檢驗(yàn)報(bào)告或者鑒定意見(jiàn)；
（五）現(xiàn)場(chǎng)照片、詢問(wèn)筆錄、電子數(shù)據(jù)、視聽資料、認(rèn)定意見(jiàn)、責(zé)令整改通知書等其他與案件有關(guān)的證據(jù)材料。
對(duì)有關(guān)違法行為已經(jīng)作出行政處罰決定的，還應(yīng)當(dāng)附行政處罰決定書和執(zhí)行情況。
第十二條公安機(jī)關(guān)對(duì)金融監(jiān)管部門移送的涉嫌犯罪案件，應(yīng)當(dāng)在涉嫌犯罪案件移送書上簽字。
公安機(jī)關(guān)審查發(fā)現(xiàn)移送的涉嫌犯罪案件材料不全的，應(yīng)當(dāng)在接受案件后二十四小時(shí)內(nèi)通知移送機(jī)關(guān)依法在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)正，公安機(jī)關(guān)不得以材料不全為由不接受移送案件。
公安機(jī)關(guān)審查發(fā)現(xiàn)移送的涉嫌犯罪案件證據(jù)不充分的，可以就證明有犯罪事實(shí)的相關(guān)證據(jù)等提出補(bǔ)充調(diào)查意見(jiàn)，由移送機(jī)關(guān)補(bǔ)充調(diào)查并及時(shí)反饋公安機(jī)關(guān)。
第十三條公安機(jī)關(guān)對(duì)金融監(jiān)管部門移送的涉嫌犯罪案件，應(yīng)當(dāng)依法在規(guī)定時(shí)限內(nèi)作出立案或者不予立案的決定。接受案件后對(duì)屬于公安機(jī)關(guān)管轄但不屬于本公安機(jī)關(guān)管轄的案件，應(yīng)當(dāng)在二十四小時(shí)內(nèi)轉(zhuǎn)送有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)，并書面通知移送機(jī)關(guān)。對(duì)不屬于公安機(jī)關(guān)管轄的，應(yīng)當(dāng)在二十四小時(shí)內(nèi)退回移送機(jī)關(guān)，并書面說(shuō)明理由。
公安機(jī)關(guān)作出立案、不予立案、撤銷案件決定的，應(yīng)當(dāng)自作出決定之日起三日內(nèi)書面通知移送機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)作出不予立案或者撤銷案件決定的，應(yīng)當(dāng)將案卷材料退回移送機(jī)關(guān)，并書面說(shuō)明理由。
第十四條金融監(jiān)管部門接到公安機(jī)關(guān)不予立案通知書后，認(rèn)為公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法立案的，可以自接到不予立案通知書之日起三日內(nèi)，提請(qǐng)作出不予立案決定的公安機(jī)關(guān)復(fù)議，也可以建議人民檢察院依法進(jìn)行立案監(jiān)督。
作出不予立案決定的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自收到金融監(jiān)管部門提請(qǐng)復(fù)議的文書之日起三日內(nèi)作出復(fù)議決定，并書面通知移送機(jī)關(guān)。移送機(jī)關(guān)對(duì)公安機(jī)關(guān)維持不予立案的復(fù)議決定仍有異議的，可以自收到復(fù)議決定通知書之日起三日內(nèi)建議人民檢察院依法進(jìn)行立案監(jiān)督。
第十五條金融監(jiān)管部門向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件前，已經(jīng)作出的警告、通報(bào)批評(píng)、限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷許可證件、取消任職資格、限制從業(yè)等行政處罰決定，不停止執(zhí)行。
金融監(jiān)管部門對(duì)違法行為未作出行政處罰決定的，原則上應(yīng)當(dāng)在公安機(jī)關(guān)決定不予立案或者撤銷案件、人民檢察院作出不起訴決定、人民法院作出無(wú)罪或者免予刑事處罰判決后，再?zèng)Q定是否給予行政處罰。
金融監(jiān)管部門作出移送決定之日起，涉嫌犯罪案件的移送辦理時(shí)間，不計(jì)入行政處罰辦案期限。
第十六條公安機(jī)關(guān)在工作中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)違法行為，經(jīng)審查，沒(méi)有犯罪事實(shí)，或者立案?jìng)刹楹笳J(rèn)為犯罪事實(shí)顯著輕微，不需要追究刑事責(zé)任，但依法可能需要給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)將案件及相關(guān)證據(jù)材料移送同級(jí)金融監(jiān)管部門。
第十七條對(duì)流動(dòng)性、團(tuán)伙性、跨區(qū)域的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件的管轄，依照最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等部門聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于辦理流動(dòng)性、團(tuán)伙性、跨區(qū)域性犯罪案件有關(guān)問(wèn)題的意見(jiàn)》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三章 涉案證據(jù)認(rèn)定與移送
第十八條金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)建立雙向案件咨詢制度。金融監(jiān)管部門對(duì)重大、疑難、復(fù)雜案件，可以就涉嫌犯罪的法律適用、涉嫌犯罪證據(jù)固定等問(wèn)題咨詢公安機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)可以就案件辦理中的專業(yè)性問(wèn)題咨詢金融監(jiān)管部門。受咨詢單位應(yīng)當(dāng)認(rèn)真研究，及時(shí)回復(fù)；書面咨詢的，應(yīng)當(dāng)書面答復(fù)。
第十九條金融監(jiān)管部門在查處銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)違法行為過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)妥善保存所收集的與違法行為有關(guān)的證據(jù)。
第二十條金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自接到公安機(jī)關(guān)立案通知書之日起三日內(nèi)，將涉案物品以及與案件有關(guān)的其他證據(jù)材料移交公安機(jī)關(guān)，并辦理交接手續(xù)。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
第二十一條金融監(jiān)管部門在行政執(zhí)法和查辦案件過(guò)程中依法收集的物證、書證、視聽資料、電子數(shù)據(jù)、鑒定意見(jiàn)、勘驗(yàn)筆錄、檢查筆錄等證據(jù)材料，經(jīng)公安機(jī)關(guān)審查，符合法定要求的，可以作為證據(jù)使用。
第二十二條公安機(jī)關(guān)辦理案件過(guò)程中收集的證據(jù)材料，金融監(jiān)管部門在辦理行政案件中可以作為證據(jù)使用。
金融監(jiān)管部門需要公安機(jī)關(guān)協(xié)助提供法律文書及相關(guān)證據(jù)材料，不妨礙偵查活動(dòng)的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助，及時(shí)提供相關(guān)材料。
第四章 協(xié)作配合與督辦
第二十三條國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、公安部應(yīng)當(dāng)確定牽頭聯(lián)絡(luò)部門，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作。
第二十四條金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通過(guò)聯(lián)席會(huì)議等方式，建立常態(tài)化聯(lián)絡(luò)機(jī)制，研究解決重大問(wèn)題。
第二十五條金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)完善案件追贓挽損工作機(jī)制，充分發(fā)揮各方面職能作用，提高追贓挽損工作質(zhì)效。
第二十六條金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)重大案件的督辦工作，并互相提供必要的協(xié)助和支持。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、公安部可以對(duì)下列重大案件實(shí)行督辦：
（一）跨區(qū)域、涉案人數(shù)眾多的案件；
（二）涉案金額特別巨大的案件；
（三）重大、疑難、復(fù)雜的案件；
（四）可能嚴(yán)重危害金融安全或者嚴(yán)重?fù)p害公共利益的案件；
（五）其他有必要督辦的重大案件。
第五章 信息共享與通報(bào)
第二十七條金融監(jiān)管部門對(duì)日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和處理投訴舉報(bào)中發(fā)現(xiàn)的涉及銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪的重要信息和重大情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)同級(jí)公安機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將偵辦案件中發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)信息通報(bào)同級(jí)金融監(jiān)管部門。
第二十八條國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、公安部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息化建設(shè)，逐步實(shí)現(xiàn)涉嫌犯罪案件網(wǎng)上移送、網(wǎng)上受理、網(wǎng)上監(jiān)督。
第二十九條金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)案件信息發(fā)布的溝通協(xié)作。聯(lián)合督辦的重大案件信息應(yīng)當(dāng)聯(lián)合發(fā)布。
第三十條金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)可以建立正向激勵(lì)機(jī)制。對(duì)于及時(shí)、主動(dòng)發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)涉嫌犯罪線索并開展調(diào)查，或者在打擊金融犯罪、追贓挽損中取得良好效果的，可以對(duì)有關(guān)單位及人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)表彰。
第三十一條金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)保守工作秘密，不得向無(wú)關(guān)人員泄露工作信息。
第三十二條金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)定期組織或者聯(lián)合組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高移送案件工作質(zhì)量和打擊治理金融犯罪的能力水平。
第六章 附則
第三十三條屬于《中華人民共和國(guó)監(jiān)察法》《中華人民共和國(guó)公職人員政務(wù)處分法》規(guī)定的公職人員在行使公權(quán)力過(guò)程中發(fā)生的依法由監(jiān)察機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)調(diào)查的案件，不適用本規(guī)定，應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)將有關(guān)問(wèn)題線索移送監(jiān)察機(jī)關(guān)處理。
第三十四條本規(guī)定所稱金融監(jiān)管部門，是指國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其各級(jí)派出機(jī)構(gòu)。
對(duì)于非法集資等非法金融活動(dòng)涉嫌犯罪案件，按照相關(guān)法律法規(guī)處理。
第三十五條本規(guī)定中“三日”的規(guī)定是指工作日，不含法定節(jié)假日、休息日。
第三十六條本規(guī)定自印發(fā)之日起施行?！吨袊?guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》（銀監(jiān)通〔2007〕27號(hào)）、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于在行政執(zhí)法中及時(shí)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕37號(hào)）同時(shí)廢止。
